Detecte fraude en milisegundos con 23 conectores de datos, evalúe riesgo crediticio con contexto local real y cumpla normativa SUPER/BCE sin equipos de cientos de personas. Todo en su infraestructura, con sus datos.
En finanzas, un segundo de retraso en la detección de fraude puede costar millones. La diferencia entre detectar una transacción sospechosa en 40 milisegundos vs. 24 horas es la diferencia entre una institución sólida y una institución en quiebra. La eficiencia regulatoria no es un lujo: es requisito de supervivencia.
Voyant analiza millones de transacciones por segundo con 23 conectores de datos. Detecta patrones anómalos antes de que el dinero se mueva, no después. Reduce falsos positivos en un 85% mediante aprendizaje continuo de comportamiento normal por cliente.
Yachaq LLM EC evalúa riesgo crediticio con datos tradicionales Y alternativos específicos de Ecuador: pagos en efectivo, historial en cooperativas, estabilidad laboral local, referencias comunitarias y patrones culturales. Más inclusivo, más justo, más preciso.
YACHAQ automatiza el cumplimiento LOPDP en cada transacción. Consentimiento explícito, k-anonymity en reportes agregados y trazabilidad blockchain completa. Los reportes para SUPER y BCE se generan en minutos, no en semanas.
Voyant integra datos del core bancario, pasarelas de pago, tarjetas, transferencias SWIFT/ACH, cajeros automáticos y fuentes externas en tiempo real. El modelo analiza cada transacción en menos de 40 milisegundos comparando contra patrones históricos de fraude, comportamiento del cliente y anomalías estadísticas. Si un patrón coincide con fraude conocido, la transacción se bloquea automáticamente y el oficial de riesgo recibe alerta con análisis completo del comportamiento histórico de la cuenta.
Yachaq LLM EC evalúa riesgo con datos tradicionales (buró de crédito, historial bancario) Y alternativos específicos del ecuatoriano: pagos de arriendo en efectivo, historial en cooperativas de ahorro y crédito, estabilidad laboral en empresas locales, referencias comunitarias verificadas y patrones de consumo. El modelo está entrenado con contexto cultural ecuatoriano: entiende que un comerciante del Mercado Central puede ser más solvente que un empleado formal con historial bancario escaso.
SomaAgent01 genera automáticamente reportes regulatorios para la SUPER, Banco Central del Ecuador y otras entidades de control. Consolida datos del core bancario, cartera crediticia, provisiones, liquidez y operaciones con formato regulatorio exacto. Incluye validaciones cruzadas automáticas que detectan inconsistencias antes de que el reporte salga de la institución. Reduce tiempo de preparación de semanas a 12 minutos.
SomaAgent01 opera como asesor financiero autónomo que atiende consultas sobre saldos, movimientos, préstamos e inversiones las 24 horas. Responde en español natural, genera reportes personalizados de gastos e ingresos, detecta cargos sospechosos y escala casos complejos al oficial de cuentas con contexto completo. AgentVoiceVox permite atención por voz natural en llamadas entrantes, identificando al cliente por biometría de voz.
Voyant analiza la cartera crediticia completa cruzada con datos macroeconómicos locales, climáticos y sectoriales. Predice con 3-6 meses de anticipación cuándo un sector específico (agricultura, construcción, turismo) mostrará deterioro. Alerta a la dirección de riesgo con tiempo suficiente para reestructurar cartera, ajustar provisiones o endurecer políticas de crédito antes de que el daño sea irreversible.
YACHAQ gestiona consentimiento explícito digital para cada tratamiento de datos personales. Registra en blockchain trazable cada acceso, modificación o transferencia de datos de clientes. Automatiza respuestas a derechos ARCO con tiempos de respuesta inferiores a 10 días hábiles. Genera auditorías técnicas listas para la SUPER con trazabilidad completa. El cumplimiento no es una política en papel: es infraestructura técnica operativa.
Cada componente cumple una función crítica en la operación de su institución financiera, desde la primera transacción hasta el reporte regulatorio.
El analista de riesgo 24/7: 23 conectores, detección de fraude en milisegundos, reportes regulatorios automáticos y predicción de concentración de riesgo.
El evaluador crediticio local: entiende el contexto financiero ecuatoriano que los modelos globales ignoran, incluyendo economía informal.
El oficial de cumplimiento digital: LOPDP, consentimiento explícito y trazabilidad blockchain en cada transacción.
El asesor financiero autónomo: atiende clientes, genera reportes y escala casos complejos con contexto completo.
La memoria de riesgo: aprende de cada fraude detectado, cada préstamo otorgado y cada patrón anómalo.
La línea de atención inteligente: voz natural para consultas bancarias complejas, con biometría de voz.
Conectamos Voyant con su core bancario, pasarelas de pago, sistemas de tarjetas, ATM y fuentes de datos externos en 72 horas. No interrumpimos operación. Todos los flujos de transacciones quedan monitoreados en tiempo real desde el minuto uno.
El sistema estudia su historial de transacciones, fraudes detectados, comportamiento de clientes y patrones normales de su institución. Aprende qué es normal para usted y qué no lo es. Cada institución tiene un perfil de riesgo único: el modelo se adapta al suyo.
Cada transacción nueva es evaluada en menos de 40 milisegundos. Si un patrón coincide con fraude conocido o presenta anomalía estadística significativa, el sistema bloquea la transacción automáticamente, alerta al oficial de riesgo y genera un informe técnico con evidencia completa para investigación.
Al final de cada período, SomaAgent01 genera todos los reportes regulatorios con datos consolidados, validaciones cruzadas y formato exacto requerido por SUPER y BCE. Su equipo de cumplimiento pasa de recolectar datos a tomar decisiones estratégicas de riesgo.
SomaTech Ecosystem
13 productos. Una visión.
Precisión en detección de fraude
Reducción de falsos positivos
Más rápido el scoring crediticio
Menos tiempo en reporting regulatorio
Atención a clientes sin personal adicional
Brezas de datos personales reportadas
Cada dato personal de clientes está protegido con consentimiento explícito digital, derechos ARCO automatizados y trazabilidad blockchain completa. Auditorías listas para la SUPER con evidencia técnica irrefutable.
Reportes automatizados con formato regulatorio exacto. Datos consolidados del core bancario, validaciones internas automáticas y trazabilidad completa de cada cifra reportada. Sin errores humanos de consolidación.
Edge-first processing y cifrado AES-256 de extremo a extremo. Los datos de sus clientes nunca salen de su jurisdicción sin su control explícito. Soberanía financiera real, no promesas contractuales.
Reguladores y auditores pueden revisar el código que procesa datos sensibles. Transparencia total que reduce el riesgo de sanciones y fortalece la confianza pública en su institución.
A las 3:47 AM, una cuenta empresarial intenta transferir $50,000 a una cuenta en paraíso fiscal no reportada. Antes, esto se detectaba al día siguiente en revisión manual. Ahora, Voyant identifica el patrón en 38 milisegundos: la cuenta nunca había transferido a ese destino, el monto supera 5 desviaciones estándar de su comportamiento histórico, y el destino está en lista de alertas. Bloquea la transacción, alerta al oficial de riesgo con análisis completo y genera informe para la Unidad de Análisis Financiero. El dinero no se mueve. El fraude se previene.
María tiene un puesto en el Mercado Central de Quito por 8 años. Nunca ha tenido cuenta bancaria formal, pero paga su arriendo en efectivo puntualmente, compra mercadería semanalmente y tiene referencias comunitarias sólidas. Los bancos tradicionales la rechazan por falta de historial crediticio. Yachaq LLM EC evalúa su estabilidad comercial, referencias verificadas, patrones de compra y contexto comunitario. Aprueba un préstamo de $8,000 con tasa justa. María expande su puesto. El banco gana un cliente leal que antes era invisible para el sistema financiero formal.
Son las 6 PM del último día hábil del mes. Antes, el equipo de cumplimiento trabajaba hasta medianoche consolidando reportes para la SUPER en múltiples hojas de Excel, con riesgo constante de errores de suma o formato incorrecto. Ahora, SomaAgent01 genera todos los reportes regulatorios en 12 minutos: cartera crediticia, provisiones, liquidez, operaciones significativas y concentración de riesgo. Cada cifra está validada cruzada contra el core bancario. El formato cumple exactamente con lo requerido por la SUPER. El equipo se va a casa a cenar con su familia.
Los datos financieros de sus clientes nunca están en servidores de terceros de los que no tiene control. Cumplimiento real con infraestructura propia, no promesas en un contrato de adhesión.
Auditores y reguladores pueden revisar el código que procesa datos sensibles. Reduce el riesgo de sanciones y fortalece la confianza pública en su institución.
Sin licencias por volumen de transacciones que se duplican cada año. Pague por implementación y soporte. Su crecimiento no se castiga con facturas crecientes.
Equipo de implementación en Ecuador que entiende la normativa de la SUPER, el BCE y la realidad del sistema financiero local. No outsourcing, no call centers en otros países.
Self-hosted
Descargue el código fuente desde GitHub. Desplieguelo en su centro de datos privado o nube soberana. Sin costos de licencia por transacción. Ideal para fintechs con equipo técnico propio.
Descargar desde GitHubManaged
Implementación crítica con soporte 24/7, arquitectura de alta disponibilidad, capacitación para oficiales de riesgo y cumplimiento, desarrollo de conectores personalizados para sus sistemas core y auditoría de cumplimiento regulatorio. Precio bajo consulta.
Contactar VentasAgende una demo de 30 minutos. Le mostramos cómo detectar fraude en tiempo real con sus propios datos históricos, sin compromiso.
